Sun Life dan CIMB Niaga Tawarkan Produk Perencanaan Warisan – Radar Bandung – Hack.AC.ID

Hack.AC.ID- Indonesia tengah memasuki fase penting dalam transfer kekayaan antar generasi, seiring meningkatnya jumlah keluarga mapan dan pemilik bisnis yang berhasil membangun aset selama satu dekade terakhir. Fenomena ini mendorong kebutuhan akan perencanaan warisan yang lebih terstruktur agar nilai dan kekayaan keluarga tetap terjaga lintas generasi.

Merespons tren tersebut, Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga memperkenalkan dua produk asuransi berdenominasi dolar Amerika Serikat, yakni X-Tra Proteksi Waris USD dan Sun Prosperity Prime (Si Super). Keduanya dirancang untuk memberikan perlindungan jangka panjang sekaligus mendukung tujuan keuangan keluarga, dari pendidikan hingga persiapan pensiun.

Presiden Direktur Sun Life Indonesia, Albertus Wiroyo, menilai semakin banyak keluarga Indonesia yang berhasil membangun bisnis dan kekayaan, tetapi belum memiliki strategi suksesi atau waris yang memadai.

“Kami melihat banyak keluarga yang sukses membangun bisnis dan aset, namun belum memiliki strategi komprehensif untuk memastikan kontinuitas ekonomi lintas generasi. Produk baru ini kami hadirkan sebagai fondasi resiliensi ekonomi keluarga, tidak hanya untuk perlindungan tetapi juga untuk memastikan legacy dapat terus bertumbuh,” ujarnya dalam peluncuran di Jakarta.

Studi Sun Life Asia 2025 menunjukkan bahwa 70% keluarga mapan menempatkan kemapanan finansial sebagai prioritas utama, dan 56% berharap warisan bisa membantu pendidikan generasi berikutnya. Namun hanya 38% yang memanfaatkan instrumen perencanaan legacy yang tersedia.

Kondisi ini menjadi tantangan bagi keluarga pemilik bisnis. Tanpa perencanaan yang jelas, transisi kepemimpinan berpotensi memicu konflik hingga penurunan nilai perusahaan.

Pertumbuhan kekayaan kelompok High Net Worth juga tercermin dari meningkatnya simpanan di atas Rp5 miliar, yang menurut LPS tumbuh 9,45% secara tahunan pada Juli 2025. Dengan semakin tingginya kegiatan bisnis dan investasi global, kebutuhan diversifikasi mata uang menjadi lebih mendesak.

Sun Life dan CIMB Niaga menawarkan X-Tra Proteksi Waris USD serta Si Super untuk memberikan akses pada aset USD yang lebih stabil, likuid, dan terlindungi dari fluktuasi nilai tukar.

Direktur Consumer Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi, mengatakan produk tersebut diharapkan membantu keluarga merencanakan masa depan dengan lebih terukur.

“Kami tidak hanya menawarkan produk, tetapi solusi yang memungkinkan keluarga memastikan nilai dan warisan mereka tetap terjaga dalam mata uang global,” katanya.

X-Tra Proteksi Waris USD menawarkan perlindungan hingga usia 100 tahun, manfaat bertahap, booster uang pertanggungan hingga 70% sejak tahun pertama, manfaat penyakit kritis, hingga reward tunai di akhir masa proteksi. Produk ini hadir lewat tiga pilihan plan: Prime, Signature, dan Excellence.

Sementara Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan manfaat tunai tahunan sejak tahun pertama, tanpa pemeriksaan medis, serta total manfaat hingga 213,75% dari premi tahunan. Produk ini menyasar kebutuhan keuangan keluarga, mulai dari pendidikan, pensiun, hingga rencana finansial jangka panjang.

Dalam rangka meningkatkan literasi perencanaan waris, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga mengadakan sesi edukasi “Legacy in Motion: The Art of Passing Values, Wealth and Business” di Jakarta dan Surabaya. Sesi ini dihadiri sejumlah keluarga, termasuk figur publik Ferry Salim dan Brandon Salim yang ikut berbagi pengalaman terkait komunikasi antar generasi dan pentingnya kesiapan finansial sejak dini.