Dalam 3 bulan, BRI meraup untung Rp 15,56 triliun – Hack.AC.ID

Hack.AC.ID, JAKARTA- Di tengah kondisi ekonomi global yang melambat akibat gejolak keuangan, terutama menyusul ambruknya beberapa bank di AS, PT. Banka Rakyat Indonesia (Persero) Tbk atau BRI telah mengawali tahun 2023 dengan sukses dengan melanjutkan kinerja gemilangnya.

Di tengah gejolak ekonomi global, BRI berhasil membukukan laba konsolidasi (BRI Group) sebesar Rp15,56 triliun atau tumbuh 27,37% hingga akhir triwulan I tahun 2023. tahun demi tahun (Aduh). Aset BRI Group meningkat 10,46% year-on-year menjadi Rp1.822,97 triliun.

Terkait pencapaian tersebut, Dirut BRI Sunarso mengungkapkan bahwa di tengah gejolak ekonomi global, BRI berhasil melanjutkan kinerja positifnya di 3 bulan pertama tahun 2023. Hal ini tidak terlepas dari komitmen BRI untuk terus tumbuh secara berkelanjutan dengan fokus pada segmen UMKM yang telah menjadi tulang punggung pertumbuhan bisnis perusahaan selama lebih dari 127 tahun.

Dari sisi penyaluran kredit, seluruh segmen kredit BRI mencatatkan pertumbuhan positif, dengan penggerak utama pada segmen mikro tumbuh sebesar 11,18% sehingga total kredit dan pembiayaan BRI Group menjadi Rp1.180,12 triliun. “Khusus segmen UMKM, pangsanya mencapai 83,86% dari seluruh kredit BRI atau setara Rp989,64 triliun,” jelasnya.

Kemampuan BRI dalam mengarahkan pinjaman diimbangi dengan pengelolaan risiko yang hati-hati. Hal ini tercermin dari rasio NPL pada akhir triwulan I 2023 sebesar 2,86%, membaik dibandingkan rasio NPL sebesar 3,09% pada periode yang sama tahun lalu.

lakukan biaya kredit BRI membaik dari 2,78% di Q1 2022 menjadi 2,39% di akhir Q1 2023.

“Meski kualitas kredit membaik, BRI tetap menjaga kecukupan pencadangan dengan NPL coverage mencapai 282,49%. Ini merupakan langkah maju dan upaya de-risking dalam menghadapi ketidakpastian ekonomi global, kenaikan inflasi dan suku bunga, serta perlambatan ekonomi global,” ujar Sunarso.

Selain itu, dari sisi pembiayaan, BRI mampu menghimpun DPK sebesar Rp1.255,45 triliun atau tumbuh dua digit sebesar 11,45% YoY, dengan penopang utama pertumbuhan dana murah atau CASA yang tumbuh sebesar 13,01 % YoY sebesar Rp 810,09 triliun. Fokus BRI untuk meningkatkan kemampuan penghimpunan dana murah membuat rasio CASA meningkat menjadi 64,53%, naik dari 63,63% pada periode yang sama tahun lalu.

“Peningkatan CASA didukung oleh strategi BRI untuk meningkatkan transaksi nasabah di segmen mikro, ritel dan mikro. grosir,” kata Sunarso. Pada segmen mikro dan retail, penghimpunan CASA didukung antara lain dengan optimalisasi transaksi melalui Agen BRILink, Aplikasi hebat Mari BRI dan platform pembayaran digital (API BRI).

Sementara di segmen grosir Koleksi CASA dioptimalkan dengan pengembangan platform pembayaran digital terintegrasi, yang kami sebut Qlola. Platform Qlola menyediakan akses komprehensif ke layanan perbankan grosir Layanan seperti BRI Manajemen kas, pembiayaan perdagangan, manajemen rantai pasokan, layanan valuta asing, layanan investasi, dan dasbor keuangan.

Selain itu, kontribusi lain yang mendukung kinerja BRI adalah pendapatan komisi atau Pendapatan berbasis biaya (FBI) yang tumbuh 11,45% year-on-year atau mencapai nilai Rp5,08 triliun.

“Pencapaian FBI ini sejalan dengan peningkatan jumlah agen BRILink yang mencapai lebih dari 650 ribu agen dengan total nilai transaksi Rp325,65 triliun per Maret 2023, serta peningkatan jumlah transaksi keuangan BRImo yang mencapai 99,07%. dia dengan total nilai transaksi Rp 884 triliun dan lebih dari 26,3 juta pengguna pengguna pada akhir triwulan I tahun 2023,” kata Sunarso.

Sunarso menambahkan, perubahan preferensi nasabah yang semakin mengunggulkan transaksi digital, khususnya di segmen mikro dan ultra mikro, akan terus berlanjut di tahun 2023. Selain penetrasi layanan keuangan yang semakin meningkat (inklusi keuangan) di Indonesia, dengan Model bisnis bank hibrida diimplementasikan oleh BRI akan memberikan layanan perbankan yang lebih efisien, efektif dan terintegrasi sejalan bepergian literasi digital Indonesia.

Dari sisi efisiensi, kinerja efisiensi BRI juga tercermin dari indikator BOPO, CER dan CIR yang membaik dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

BOPO tercatat sebesar 64,47%, lebih baik dibandingkan BOPO Q1 2022 sebesar 68,26%. Hubungan Rasio efektivitas biaya (CER) juga tercatat membaik dari 45,68% pada akhir Q1 2022 menjadi 42,69% pada akhir Q1 2023, dan Rasio biaya terhadap pendapatan (CIR) semula 42,23% menjadi 41,83% yang berarti lebih efisien.

Dengan pertumbuhan bisnis dan profitabilitas yang kuat tersebut, BRI mampu menjaga indikator keuangan pada level yang baik. Rasio pinjaman terhadap simpanan (LDR) Perbankan sebesar 84,94%, menandakan kondisi likuiditas masih sangat cocok untuk mendukung pertumbuhan bisnis ke depan. BRI juga mampu menjaga kondisi permodalan yang kuat, dengan CAR sebesar 24,98%, di atas ketentuan minimum regulator sebesar 17,5% (setelah memperhitungkan penerapan Basel 3) dan selera risiko perusahaan sebesar 19%.

“Dengan rasio kecukupan modal yang sangat memadai ini, BRI dapat mengantisipasi segala risiko utama yang muncul dalam pengelolaan bank, baik risiko pasar, risiko kredit, maupun risiko operasional, serta mendukung pertumbuhan bisnis jangka panjang ke depan,” kata Sunarso. .

Menutup pemaparannya, Sunarso mengungkapkan bahwa BRI melihat perlambatan dan gejolak perekonomian global pada tahun 2023 tidak berdampak signifikan terhadap perekonomian domestik dengan potensi resesi sebesar 2% pada tahun 2023. Keyakinan tersebut didasarkan pada ramalan BRI dengan menggunakan Markov switch . Metode Model Dinamis (MSDM). Metode ini memperkuat perkiraan dan analisis Bloomberg sebelumnya dan terbukti akurat dalam kasus-kasus sebelumnya, seperti memprediksi resesi di Indonesia saat krisis keuangan ASEAN 1998 dan saat pandemi Covid-19 2020.

Oleh karena itu, Sunarso pun mengungkapkan optimismenya bahwa Indonesia mampu bertahan dari ancaman resesi. “Agar prospek dan kinerja industri perbankan khususnya BRI menjadi lebih baik bahkan di tahun 2023, kami mengantisipasi dapat tumbuh di level 10-12% dengan pinjaman BRI, didukung oleh pertumbuhan di segmen UMKM, khususnya Mikro Mikro dan Ultra Mikro,” tutupnya.